주식 수익률 계산 방법 총정리 - 단순수익률, CAGR, 시간가중수익률
주식 수익률 계산 방법을 상세히 안내합니다. 단순수익률, 연환산수익률(CAGR), 시간가중수익률(TWR)의 차이와 활용법을 확인하세요.
주식 수익률을 계산하는 방법은 여러 가지입니다.
단순수익률, 연환산수익률(CAGR), 시간가중수익률(TWR) 의 차이를 알아보세요.
안내
이 글은 정보 제공 목적으로 작성되었으며, 전문적인 상담을 대체하지 않습니다.
📐 단순수익률 (Simple Return)
계산 공식
수익률 = (현재가 - 매수가) / 매수가 × 100
예시: 70,000원에 매수 → 84,000원 현재가
(84,000 - 70,000) / 70,000 × 100 = 20%
(84,000 - 70,000) / 70,000 × 100 = 20%
장점
- ✅ 계산이 간단
- ✅ 직관적으로 이해하기 쉬움
- ✅ 단일 매수-매도에 적합
한계
- ❌ 투자기간 고려 안함
- ❌ 분할매수 시 정확도 떨어짐
- ❌ 기간별 비교 어려움
📈 연환산수익률 (CAGR)
계산 공식
CAGR = (최종가치/초기가치)^(1/년수) - 1
예시: 1,000만원 투자 → 3년 후 1,300만원
(13,000,000 / 10,000,000)^(1/3) - 1 = 9.14%/년
(13,000,000 / 10,000,000)^(1/3) - 1 = 9.14%/년
💡 CAGR을 사용해야 하는 경우
- • 장기 투자 성과 비교 시
- • 다른 투자 상품과 수익률 비교 시
- • 연단위 목표 수익률 설정 시
| 투자기간 | 총수익률 | CAGR |
|---|---|---|
| 1년 | 20% | 20% |
| 3년 | 50% | 14.5% |
| 5년 | 100% | 14.9% |
| 10년 | 200% | 11.6% |
⏱️ 시간가중수익률 (TWR)
개념
중간에 입출금이 있을 때, 자금 흐름의 영향을 제거하고 순수 투자 성과만 측정하는 방법입니다. 펀드매니저의 운용 실력을 평가할 때 주로 사용됩니다.
예시: 입금 타이밍에 따른 차이
• 1월: 1,000만원 투자, 10% 수익 → 1,100만원
• 2월: 1,000만원 추가 입금 → 2,100만원
• 3월: -5% 손실 → 1,995만원
금액가중수익률: (1,995 - 2,000) / 2,000 = -0.25%
시간가중수익률: (1.10 × 0.95) - 1 = +4.5%
🎯 상황별 적합한 수익률
단순 매수-매도
→ 단순수익률 사용
장기 투자 성과 비교
→ CAGR 사용
분할매수/적립식 투자
→ 금액가중수익률(IRR) 또는 평단가 기준 수익률
펀드/운용사 성과 평가
→ 시간가중수익률(TWR) 사용
📌 핵심 정리
- ✅ 단순수익률: (현재가-매수가)/매수가, 가장 직관적
- ✅ CAGR: 연환산 복리수익률, 기간별 비교에 적합
- ✅ TWR: 입출금 무관 순수 성과, 펀드 평가용
- ✅ 분할매수 시에는 평단가 기준 수익률 활용
주식수익률 계산기
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자주 묻는 질문
단순수익률과 연환산수익률의 차이는?
단순수익률은 전체 투자기간 동안의 총 수익률이고, 연환산수익률(CAGR)은 이를 연단위로 환산한 것입니다. 예를 들어 3년간 30% 수익이면 단순수익률은 30%지만, CAGR은 약 9.1%입니다.
CAGR과 산술평균수익률은 뭐가 다른가요?
산술평균은 각 연도 수익률을 단순 평균한 것이고, CAGR은 복리를 반영한 기하평균입니다. 변동성이 클수록 산술평균이 CAGR보다 높게 나옵니다. 실제 투자 성과는 CAGR이 더 정확합니다.
시간가중수익률은 언제 사용하나요?
중간에 추가 입출금이 있을 때 펀드매니저의 순수 운용 실력을 측정할 때 사용합니다. 개인 투자자가 자신의 전체 투자 성과를 볼 때는 금액가중수익률(IRR)이 더 적합합니다.
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* 본 콘텐츠는 일반적인 정보 제공 목적으로 작성되었습니다. 투자 결정은 본인 책임 하에 신중하게 하세요.